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悪質業者の実態とその手口とは?

悪質手口

クレジットカード現金化において、悪徳業者が初めて逮捕されたのは2011年のことです。

この業者はなぜ逮捕されたのでしょうか。

悪質業者の手口を見ていきましょう。

クレジットカード現金化口コミ

出資法違反とは?カード現金化との関連

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クレジットカード現金化において、悪徳業者が初めて逮捕されたのは2011年のことです。

2003年にクレジットカード現金業者が登場してから、それまでは逮捕されたケースがなかったため非常に大きな話題になりました。

これによって、クレジットカード現金化に対してマイナスイメージを抱くようになった人も多いことでしょう。

この業者はなぜ逮捕されたのでしょうか。

これは、貸金業法違反と出資法違反によるものでした。

貸金業法違反とは貸金業者が守らなければならない様々な取り決めに違反していることです。

出資法違反とは法定金利よりも高い金利で貸し付けることです。

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「高金利融資を行った」とされ、逮捕に至った

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逮捕された業者の手口を詳しく見てみましょう。

この業者の手口は50万円のネックレスをクレジットカード決済で購入するように指示しました。

その後業者が40万円で買い取って10万円の利益をあげるという方法で行われました。

当然ながら、利用者はクレジットカード会社に対して50万円の返済を行う必要があります。

支払いを2ヶ月後とすると、40万円が50万円になるのですから利息は12.5%です。これを年利に換算すると150%です。

これを受けて、警視庁は「実質上の貸金業者である」と認定しました。

貸金業者であるにもかかわらず貸金業者の登録をしていなかったことで貸金業法違反。

そして法定金利を大幅に上回った金利で貸し付けたということで出資法違反で逮捕したのです。

このほかの罪状として、ネックレスには100円程度の価値しかなかったこと、実際にネックレスの発送を行っていなかったことがあります。

そして、ネックレスの種類を利用者が選んでいなかったことなども逮捕された原因となっています。

現金化業者の口コミや評判を調べてますか?

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利用者側は罪に問われなかったが、巻き込まれないように注意をしよう

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このように、クレジットカード現金化業者が逮捕されたケースはありますが、今まで現金化の利用者が逮捕されたケースはありません。

しかし、悪徳業者はたくさん存在するので業者選びは慎重に行いたいものです。

現在増加している手口に、個人情報取得詐欺があります。

これは、業者のホームページの申し込みフォームに名前や住所、電話番号などを入力すると、その情報が抜き取られてしまうと言うものです。

抜き取った情報は闇金業者などに転売されています。

このほかにも、振り込め詐欺などいろいろな詐欺が行われているので、十分に注意して業者選びをしましょう。

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ポイントはいくつもあり、このサイトの他の記事でもたくさんのポイントを紹介しています。

それらを参考にして悪徳業者に引っ掛からないようにしてください。

あるいは、実際に現金化業者を利用した人の声を聞くことができる口コミサイトをチェックすることでも、信頼できる業者選びの参考とすることができます。

クレジットカード現金化口コミ   利用停止になりにくい現金化   クレジットカード現金化よくある質問  

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